中小企業銀行新南向金融相關商品

中小企業銀行
新南向據點 澳洲(雪梨、布里斯本)
產品類型 營運週轉金類
資本性支出類
外匯類
其他類

台灣境內

營運週轉金 一般營運週轉金 貸款對象:信用、財務及營運情形正常,並與本行往來情形良好之企業。
貸款用途:對於企業客戶經常性、持續性因業務週轉產生資金需求。
貸款期限:提供一年以內短期營運週轉所需資金。
需要擔保:視個案評估
貸款金額:視個案評估
貸款利率:視個案評估
外銷週轉金貸款 貸款對象:信用良好及財務健全,依法登記從事外銷業務之國內廠商。
貸款用途:協助外銷廠商於產銷過程中實際所需之短期週轉金。
申貸方式:得於裝船前憑國外訂單、契約(含憑國內貿易商採購外銷產品之訂單或契約、合作外銷或接受委託加工外銷之合約)、不可撤銷信用狀,裝船後憑遠期匯票、承兌交單(D/A)、付款交單(D/P)等方式申貸。
貸款金額:依所提供之交易文件種類,提供不同成數(65%~80%間)之貸款金額。
貸款期限:最長不逾六個月。
貸款利率:新台幣利率依本行基準利率或優惠利率相關規定辦理。外幣利率依本行各掛牌外幣授信牌告利率或外幣優惠利率相關規定辦理。
還款來源:以出口押匯、出口託收及國外匯入款等出口所得款項償還。
透支及擔保透支 對象:本行支票存款戶,往來信用良好且有自律精神者。
方式:同一客戶限擇透支或擔保透支一種方式辦理約定額度,於期限內支用款項並得隨即償還。
期限:透支以6個月為限,擔保透支不得超過1年。
貼現 對象:依法登記工商企業或其他經濟事業。
方式:就客戶合法商業行為取得未屆到期日之承兌匯票及本票,以折扣方式、預收利息購入票據。
期限:貼現票據以180天為限。
墊付國內票款 對象:依法登記工商企業,財務健全、營運正常,與本行往來良好者。
用途:短期週轉金。
額度:循環動用,以實際交易行為所產生客票在規定成數內貸放。
期限:訂約期限1年,惟每筆融資限最長不得超過180天。
資本支出 購置不動產貸款 對象:信用、財務及營運情形正常之國內公、民營企業。
用途:購置辦公場所、廠房等營業用不動產。
期限:最長不逾15年為原則。
需要擔保:是
貸款金額:依購置不動產計畫最高八成內核貸
貸款利率:視個案評估
購置機器設備 對象:信用、財務及營運情形正常之國內公、民營企業。
用途:購置營運所需機器設備、生財器具。
期限:最長不逾7年為原則。
需要擔保:是
貸款金額:依購置機器設備計畫最高八成內核貸 貸款利率:視個案評估
保證 各種保證業務 對象:依法登記,信用良好與本行往來實績優良,無不良紀錄國內公司。
方式:由本行出具書面向第三人承諾或在票據上保證,保證依約履行債務。
種類:預付款保證、履約保證、押標金保證、分期付款保證、代理代銷保證、進口稅捐計帳保證、貨物稅記帳保證、分期繳納稅捐記帳保證、發行商品禮券保證發行公司債保證、進口託收(D∕A,D∕P)或進口押匯(SIGHT,USANCE L∕C)之擔保提貨或副提單背書。
發行商業本票保證 對象:依法登記工商企業,信用卓著與本行存款往來良好。
目的:為籌集短期資金。
額度:發行額以不超過現有全部減去全部負債及無形資產之餘額,惟提供十足擔保者不在此限。
保證期限:自每筆商業本票發票日起算至到期日止,最長不得超過360天。
開發國內信用狀 對象:信用、財務營運正常之國內公、民營企業。
用途:在國內採購與其本身經營業務有關之原物料、商品、設備等所需資金。
額度:依申請人(即買方)財務、營運、信用狀況及實際需求情形核定。
期限:信用狀有效期間最長不超過6個月。
匯票承兌 對象:依法登記工商企業或其他經濟事業。
方式:就其簽發之匯票為付款人而予以承兌約定額度循環動用。
期限:自承兌日起算,至票據到期日為止,最多不超過180天。

台灣境外
商業貸款
週轉金貸
物業管理權貸款
房貸
聯貸業務
布里斯本分行(澳洲)

商業貸款:目前以商業不動產投資之十足擔保貸款居多,本分行之承作條件如利率、還款方式、貸款成數、手續費等相較澳洲當地銀行較具彈性及競爭力。
週轉金貸款:目前主要配合本分行既有往來之企業授信戶營運週轉所需,增加借戶財務操作之便利。
物業管理權:本項借款主要集中於昆士蘭,屬無擔保放款,本分行得於符合手冊規範下提供當地台商融資服務。
房貸:本項業務主要服務當地澳洲籍台僑為主,惟目前配合澳洲政府金融政策暫緩承作。
聯貸業務:目前主要係與澳洲當地四大銀行聯貸主辦團隊配合,借戶以當地大型企業及大型投資計劃為主,以達本分行在地經營之效。
貸款利率:下限:3M BBSY + 1.7(%) 
貸款期限:上限:36(月)
申辦企業/個人條件:以企業借款人為宜,財務報表需經壓力測試通過,貸放成數符合澳洲當地手冊規範,並經法遵主管初步審核承作條件。
申請需要提交的資料清單:
 公司登記證
 公司章程
 保證人ID
 財務報表(三年)
 報稅證明(三年)
 投資不動產標的收入證明
開辦費用:逐案報價。
還款方式:到期還本或再融資。
審核回覆預計所需時間:資料齊全後約四週(不含律師審閱期間)。
商業不動產貸款
雪梨分行(澳洲)

產品描述:協助台商或僑民購買澳洲商業不動產自用或投資
產品類別:資本支出
融資標的物:商場、旅館、辦公大樓、店面、工廠、辦公室及其他商業使用之不動產。
需要擔保:是
貸款金額:最高(依鑑價或買價孰低)7成,視還款能力而定。
貸款利率:上限:5.0(%);下限:4.0(%),視不動產類別、地點、貸款成數及還款能力而不同。
貸款期限:上限:36(月);下限:12(月)
申辦企業/個人條件:
 1. 澳洲設立公司或具澳洲護照之個人
 2. 證明具有足夠之自備款
申請需要提交的資料清單:
 1. 公司登記證
 2. 公司章程
 3. 借戶為信託者另須提供Trust Deed
 4. 保證人ID(澳洲駕照及護照
 5. 最近三年度公司財務報表及所得稅申報書(貸款金額超過澳幣5千萬者須提供財簽)
 6. 最近三年度保證人所得稅申報書及最近二期薪資單
 7. 不動產買賣合約
 8. 不動產租約
 9. 不動產相關費用單據(Rate Notices)
 10. 最近三個月借款人及保證人銀行存款對帳單
 11. 最近三個月借款人及保證人銀行借款對帳單
開辦費用:申貸金額之0.1%~0.3%
還款方式:按月繳息,到期還本或定期償還固定本金。
審核回覆預計所需時間:資料收集完成後4~6週
商業週轉金貸款 產品描述:提供台商或僑民成立之企業或經營之生意之營運週轉金
產品類別:營運週轉金
需要擔保:是
貸款金額:視生意類型及營業額而定,最高不得超過擔保品鑑價之7成。
貸款利率:上限:5.0(%);下限:4.0(%)視營業項目或生意類型、擔保成數及還款能力而不同。
貸款期限:上限:12(月);下限:6(月)
申辦企業/個人條件:澳洲設立公司
申請需要提交的資料清單:
 1. 公司登記證
 2. 公司章程
 3. 借戶為信託者另須提供Trust Deed
 4. 保證人ID(澳洲駕照及護照)
 5. 最近三年度公司財務報表及所得稅申報書(貸款金額超過澳幣5千萬者須提供財簽)
 6. 最近三年度保證人所得稅申報書及最近二期薪資單
 7. 最近三個月借款人及保證人銀行存款對帳單
 8. 最近三個月借款人及保證人銀行借款對帳單
開辦費用:申貸金額之0.1%~0.3%
還款方式:額度內循環動用,到期還本。
審核回覆預計所需時間:資料收集完成後4~6週

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